BNF Bank ZinsPilot Festgeld Partnerbank aus Malta |
| BNF Bank |
ZinsPilot :: Kontaktdaten | ||
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Die BNF Bank ist seit 2008 in Malta tätig und hat sich schnell zu einer der führenden Banken der Insel entwickelt. Im Oktober 2016 erwarb die Al Faisal Holding – eine der größten privaten Investorengruppen Katars – mit 91,1 Prozent die Mehrheit an der Bank, die restlichen 8,9 Prozent der Anteile werden zu gleichen Teilen von vier maltesischen Aktionären, der PG Holdings Ltd, Virtu Investments Ltd, Sak Ltd und Mizzi Capital Projects, gehalten. Die Bank hat Produkte und Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Portfolio und richtet ihr Kerngeschäft vor allem auf Spar- und Termingeldkonten sowie Privat- und Geschäftskredite aus. Mit mehr als 200 Mitarbeitern bietet die BNF Bank in 12 Filialen auf Malta ihre Dienstleistungen an. Die Ratingagentur Moody´s bewertet die langfristigen Depositen der BNF mit A3. |
Adresse | Deposit Solutions GmbH | |
| Ludwigstr. 12a | |||
| 20357 Hamburg | |||
| Telefon | +49 (0) 40 – 4327 620 0 | ||
| Telefax | +49 (0) 40 – 4327 620 102 | ||
| info@comonea.de | |||
| Internet | www.zinspilot.de | ||
| BNF Bank :: Zinsstaffel |
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| Zinsstaffel ab 02.01.2020 | ||||
| Einlage minimal | Einlage maximal | Verzinsung p.a. | Laufzeit Verzinsung von – bis | |
| 1,- € | 100.000,- € | 0,60% p.a. | 0 Monate | 12 Monate |
| 1,- € | 100.000,- € | 0,85% p.a. | 0 Monate | 24 Monate |
| 1,- € | 100.000,- € | 0,95% p.a. | 0 Monate | 36 Monate |
| 1,- € | 100.000,- € | 1,30% p.a. | 0 Monate | 60 Monate |
| BNF Bank |
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| Anlage in EUR | ||||
| Mindesteinlage | 1,- € | |||
| Maximaleinlage | 100.000,- € | |||
| Einlagensicherung | |
| Gesetzl. Einlagensicherung | 100% bis 100.000,- € |
| Gesetzl. Einlagensicherungssystem | 100% - Einlagensicherung Malta |
| Bonität :: Malta | ||||
| S&P | Moody’S | Fitch | ||
| Malta | A- | A3 | A+ | |
| :: Angaben ohne Gewähr! (Stand 15.03.2019) | ||||
| Bonitätsrisiko :: Malta | |||
| S&P | Moody’s | Fitch | Bonitätsrisiko |
| A+ | A1 | A+ | überdurchschnittliche Bonität, etwas erhöhtes Ausfallrisiko |
| A | A2 | A | |
| A- | A3 | A- | |
| BNF Bank Limited :: Produktdetails | |
| Kreditinstitut | BNF Bank |
| Herkunft | Malta |
| Flagge Malta / Logo |  |
| Anlageportal | ZinsPilot |
| Logo |  |
| Produkt | Festgeld (Termineinlage mit fester Laufzeit) |
| Anlagetermine | Zwei Bankarbeitstage vor dem gewählten Anlagestarttermin. |
| Einzahlung | 1. und 15. eines Monats oder der jeweils nächste Bankarbeitstag. |
| Referenzkonto | ZINSPILOT-Anlagekonto des Kunden bei der Sutor Bank in Deutschland |
| Auszahlung der Zinsen | Zinszahlungen werden zum Ende der Festzinsdauer bzw. bei Produkten mit Laufzeiten über 12 Monate jeweils 12 Monate nach Anlagestart dem Konto gutgeschrieben, welches im Rahmen der Nutzungs- und Treuhandvereinbarung vom Anleger mit der ZINSPILOT-Partnerbank festgelegt wurde. |
| Wiederanlage | Ihr Festgeld wird automatisch prolongiert. Ein Auszahlungs- oder Anlagewechselauftrag oder eine Änderung der Laufzeitverlängerungseinstellung (Prolongation) kann bis 10 Uhr des letzten Bankarbeitstages vor Ablauf der Laufzeit des Festgeldes erfolgen. Bei Prolongation wird der Anlagebetrag automatisch für dieselbe Laufzeit zu dem dann gültigen Zinssatz wieder angelegt. |
| Quellensteuer | Die BNF Bank p.l.c. führt weder die Kapitalertragsteuer noch den Solidaritätszuschlag ab. Zinserträge werden von der BNF Bank p.l.c. brutto an die ZINSPILOT-Partnerbank ausgezahlt. Die ZINSPILOT-Partnerbank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet. |
| Anlagevoraussetzung | Das einmalige Einreichen von gültigen Ausweisdaten (Ausweistyp, Ausweisnummer, Ausstellungs- und Gültigkeitsdatum, ausstellende Behörde) und der deutschen Steueridentifikationsnummer des Anlegers über den ZINSPILOT-Anlegerservice bei der BNF Bank p.l.c. ist für Anlagen bei der BNF Bank p.l.c. zwingend erforderlich. Bei Aufforderung durch ZINSPILOT sind über den Anleger entsprechende Informationen einzureichen. |
| Verfügbarkeit |
Während der Laufzeit ist die Einlage nicht verfügbar.
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| Besteuerung |
Die BNF Bank p.l.c. führt weder die Kapitalertragsteuer noch den Solidaritätszuschlag ab. Zinserträge werden von der BNF Bank p.l.c. brutto an die ZINSPILOT-Partnerbank ausgezahlt. Die ZINSPILOT-Partnerbank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet. |
| zum Angebot | BNF Bank - Festgeld Angebot |
| BNF Bank Limited :: Kosten und Gebühren | |
| Kosten Kontoeröffnung | kostenlos |
| Kosten Kontoführung | kostenlos |
| Kosten Kontoschließung | kostenlos |
| Legitimierung :: PostIdent-Verfahren | ||
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1 | Kontoantrag per Online-Formular ausfüllen! |
| 2 | Antragsformular und Postident-Coupon ausdrucken! | |
| 3 | Antragsformular überprüfen und unterschreiben! | |
| 4 | Mit dem Antragsformular, Postident-Coupon und Personalausweis in eine Postfiliale gehen! | |
| 5 | Legitimation durch das Postindent-Verfahren in der Postfiliale und Versand der Unterlagen an die Bank! | |
| 6 | Eröffnung des Bankkontos! | |
| Festgeld :: Was ist Festgeld und was sollte man beachten? | |
| Was ist Festgeld? |
Festgeld ist eine fest verzinste Kapitalanlage bei Banken und Sparkassen.
Festgeld wird auch bezeichnet als Termingeld.
Festgeld unterliegt der Abgeltungssteuer, den Solidaritätszuschlag und der Kirchensteuer.
Festgeld wird von der Bank mit einem garantierten Zinssatz ausgestattet.
Festgeld ist eine Einmalanlage und nicht sparplanfähig.
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| Einlagensicherung | Sind die Konten mit der gesetzlichen Einlagensicherung von 100% bis 100.000,- € abgesichert? |
| Bestands- und Neukunden | Gleichbehandlung bei allen Kunden der gleiche Zinssatz? |
| Mindesteinlage | Können auch kleine Beträge angelegt werden? |
| Zinsen |
Wie häufig ist die Zinszahlung?
Wie hoch sind die Zinsen?
Wie lange wird der Zinssatz gewährt?
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| Berechnung der Festgeldzinsen | |||
| Anlagedaten | Anlagebetrag: 10.000 € :: Zinssatz 2% p.a. :: jährliche Zinsgutschrift | ||
| Zinsperioden | Zinsgutschrift 1 Jahr | Zinsgutschrift 5 Jahre | Zinsgutschrift 10 Jahre |
| Formel | K = 10000 * (1 + (2/100))1 | K = 10000 * (1 + (2/100))5 | K = 10000 * (1 + (2/100))10 |
| Kapital / Zins | K = 10.000 € + 200 € | K = 10.000 € + 1.040,81 € | K = 10.000 € + 2.189,94 € |
| Rückzahlungsbetrag | K = 10.200 € | K = 11.040,81 € | K = 12.189,94 € |
| Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen Tagesgeld- und Festgeldkonten | ||
| Anlageform | Tagesgeld | Festgeld |
| Verfügbarkeit | Täglicher Zugriff auf das gesamte Guthaben des Tages-geldkontos. | Erst verfügbar nach der vereinbarten Laufzeit. Teilweise vorzeitig verfügbar, daraus resultiert aber ein geringerer Zinssatz. |
| Sicherheit | Tagesgeld-Guthaben unterliegen der gesetzlichen Einlagen-sicherung von mindestens 100.000,- Euro. | Festgeld-Guthaben unterliegen der gesetzlichen Einlagen-sicherung von mindestens 100.000,- Euro. |
| Verzinsung | Tagesgeldzinsen können täglich steigen oder fallen, wenn bei der Bank keine Zinsgarantie besteht. | Die Zinsen sind über die gesamte Laufzeit garantiert. Bei fallenden Zinsneveau, kann die Bank keine Zinssenkung vornehmen. |
| Zinsgutschrift | Zinsausschüttung monatlich, vierteljährlich oder jährlich. Vorteilhaft wäre eine monatliche Zinsgutschrift (Zinseszins-Effekt). | Bei Laufzeiten über einem Jahr werden die Zinsen meist am Jahresende gutgeschrieben. Bei Laufzeiten unter einem Jahr am Laufzeitende. |
| Mindest- und Maximaleinlagen | Banken fordern für Tagesgeldanlagen meist keine Mindest-einlage. Bei der Maximaleinlage sind Konten oft begrenzt. | Banken fordern für Festgeldanlagen meist eine Mindest-einlage. Bei der Maximaleinlage sind Konten oft begrenzt. |
| Geeignet für | Für Kunden die täglich vollen Zugriff auf Ihr Geld möchten. | Für Kunden, die für einen bestimmten Anlagehoizont auf ihr Kapital, ganz oder teilweise, verzichten können. |